Cómo Implementar un ERP Seguro en una Comercializadora de Servicios Financieros

 

Introducción

En el sector financiero, la información es el activo más crítico para la operación y la generación de confianza en los clientes y entidades aliadas. Por esta razón, la implementación de un sistema ERP requiere un enfoque sólido en seguridad informática, control de accesos y políticas internas que garanticen la integridad, disponibilidad y confidencialidad de los datos financieros y operativos. Esta entrada analiza cómo debe gestionarse la seguridad y la implementación del ERP en la Comercializadora de Servicios Financieros.

1. Seguridad informática en un ERP financiero: 

la seguridad informática en un ERP debe centrarse en proteger recursos valiosos, principalmente datos sensibles de clientes, convenios, transacciones y reportes financieros. Para la comercializadora, se deben garantizar tres pilares fundamentales:

✔ Confidencialidad

Asegurar que solo personal autorizado (asesores, administradores, auditores) acceda a información financiera, historiales de clientes o datos de convenios.

✔ Integridad

Evitar alteraciones, manipulaciones o errores en los registros contables, informes de cartera, solicitudes de crédito o procesos de recaudo.

✔ Disponibilidad

Garantizar continuidad operativa del ERP para evitar caídas que afecten trámites, consultas, reportes o transacciones diarias.

 2. Amenazas más comunes en un ERP financiero

- Phishing o ingeniería social

- Malware especializado en robo de datos

- Accesos no autorizados internos

- Errores humanos

3. Controles de seguridad

A. Prevención

• Cifrado de información

• Roles de acceso

• Políticas de contraseñas

• Actualizaciones del sistema

• Capacitación en ciberseguridad

B. Detección

• Monitoreo de logs

• Sistemas de detección de intrusos

• Alertas de intentos fallidos

C. Respuesta

• Backups diarios

• Plan de respuesta a incidentes

• Restauración rápida

4. Implementación del ERP

✔ Diagnóstico

Identificación de procesos críticos: cartera, asesoría, reportes, clientes.

✔ Planeación

Selección del software, módulos y permisos de usuario.

✔ Migración y configuración

Carga de cartera, productos financieros, convenios y usuarios.

✔ Capacitación

Entrenamiento al personal administrativo y comercial.

✔ Puesta en marcha

Pruebas piloto y ajustes.

Conclusiones

La seguridad del ERP es fundamental para proteger la información financiera, garantizar la continuidad operativa y mantener la confianza del banco aliado. Una correcta implementación permite integrar procesos, reducir errores y mejorar la trazabilidad del cliente.